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考试答题标题
欢迎参加本次考试答题，准备好了吗？我们现在开始吧！
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1商业银行申请代客境外理财购汇额度，应当向外汇局报送下列文件：
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2商业银行境内托管账户的支出范围是：
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3商业银行有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国银监会和外汇局备案：
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4商业银行的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告外汇局：
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5个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等专业化服务活动。
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6非保证收益理财计划可以分为（）和（）。
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7非保本浮动收益理财计划是指商业银行根据（）和（）情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划。
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8商业银行应建立健全综合理财服务的（）和（），保证综合理财服务符合有关法律、法规及银行与客户的约定。
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9规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：（）（）（）（）（）
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10资产管理产品按照募集方式的不同，分为（）和（）。
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11金融机构发行和销售资产管理产品，应当坚持（）和（）的经营理念
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12信用卡按使用对象分为（）和（）。
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13使用作废的信用卡进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处（）罚金
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14以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的，处（）年以下有期徒刑或者拘役，并处（）罚金
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15《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》由（ ）负责解释。
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16《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应( )。
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17根据《我国商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定，商业银行不得代客投资于( )。
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18哪些机构的驻华代表机构不得经营信用卡业务？
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19根据《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，应当包括（ ）等发卡银行收取的费用。
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20 催收同时符合下列条件的，应当认定为“有效催收”：
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21“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
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22依据《全国人民代表大会常委会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，下列说法正确的是()。
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23根据《中国银保监会 中国人民银行关于进一步促进信用卡业务规范健康发展的通知》银保监规【2022】14号，银行业金融机构应当根据本机构（）、（）、（）配备充足的岗位人员，并确保其能够充分获取履职所需权限和资源。
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24银行业金融机构应当按照( )、( )、( )的原则，依法妥善处理风险事件及客户投诉。
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25中国人民银行、中国银行业监督管理委员会和国家外汇管理局制定了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》的意义和目的：
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26商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为：
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27信用卡具有()、()、()等功能。
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28发卡银行可根据申请人的资信程度，要求其提供担保。担保的方式可采用（）、（）或（）。
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29恶意透支的数额，是指公安机关刑事立案时尚未归还的实际透支的本金数额，不包括()、()、()、()等发卡银行收取的费用。
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30银行业金融机构应当严格执行数据安全、个人信息保护等相关法律法规和征信管理有关规定，遵循“()、（）、（）”原则，应当在合作合同中明确约定双方使用客户信息的目的、方式和范围，客户信息保密责任义务，以及防控客户信息泄露风险的有效措施。
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31金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式：
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32商业银行个人理财业务按照管理运作方式不同，分为（ ）和（ ）
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33理财顾问服务，是指商业银行（ ）、（ ）、（ ）等专业化服务。
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34允许持卡人在本办法规定的限额 和期限内进行消费用途的透支，透支限额为金卡（ ） 万元、普通卡（ ）千元。
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35商业银行应对理财计划的（ ）、（ ）、风险管理、销售、资金管理运用、账务处理、收益分配等方面进行全面规范，建立健全有关规章制度和内部审核程序，严格内部审查和稽核监督管理。
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36信用卡章程应载明以下内容：
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37信托公司应持下列文件向国家外汇局或所在地外汇局申请投资付汇额度：
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38信托公司有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报告中国银监会和国家外汇局
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39信托公司的境内托管人有下列情形之一的，应当在发生后5个工作日内报告中国银监会和国家外汇局
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40商业银行递交的可行性报告，主要包括以下内容（）。
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41商业银行通过综合理财服务方式开展代客境外理财业务时，应按照审慎经营的原则，投资于境外固定收益类产品，包括具有固定收益性质的（）、（）和（），并应在理财产品的销售合同中向客户明示理财资金的投资方向和主要风险。
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42严格理财业务人员的管理。商业银行应按照《商业银行个人理财业务风险管理指引》的要求，建立健全个人理财业务人员()、()、()等管理制度。
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43商业银行行应大力提高产品创新和服务创新能力，以()、()和()，提升客户的满意度和忠诚度，杜绝利用搭配销售和捆绑销售进行高息揽存等不公平竞争。
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44信托公司在对受托境外理财信托计划进行风险揭示时，应提供必要的说明。说明应以（）、（）、（）、（）、（）的文字至少向投资者告知信托计划的特征及相关风险，确保投资者正确理解风险揭示的内容。
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45商业银行开办代客境外理财业务时，应严格遵守向客户约定的（）、（）、（）和（）等要求进行投资
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46信托公司开办受托境外理财业务应当符合下列哪些条件（）：
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47下列关于投资付汇额度管理的说法正确的是（）
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48境外托管代理人应满足以下条件，并由其境内托管人负责审核（）
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49信托公司开办受托境外理财业务的可行性报告，内容至少应当包括公司（）、（）、（）、（）、（）。
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50信托公司开展受托境外理财业务涉及其他金融机构的理财产品时，应对（）、（）、（）和（）等进行评估，并明确界定双方的权利义务，划分相关风险的承担责任和转移方式。
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51商业银行在开展理财业务时，应按照“了解你的客户”原则对客户的（）、（）、（）等进行充分了解和评估，
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52具备以下条件的中资商业银行可向中国银监会申请代客理财业务托管资格（）。
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53下列属于《部分商品修理更换退货责任规定》规定的修理者应当履行的义务的是：（ ）
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54面向消费者开展教育引导的主要内容包括：
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55消费教育引导“三个面向”是指：
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56下面哪些属于消费者享有的公平交易权利？
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57 《消费者权益保护法》明确规定的消费者的安全权是指以下哪两个方面？
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58保护好消费者权益对经济社会发展有什么意义？
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59河先生于1996年4月24日和5月10日，在北京前门西侧一家商行购买了两幅落款为“悲鸿”的仿冒已故国画大师徐悲鸿作品的假画。商行没有任何告知商品真实情况的行为，并按照真画名开具了发票。河先生起诉到北京市西城区人民法院，声称自己“疑假购假”而打假。请问，依法保护消费者权利，下列哪一项选项是正确的？（
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60保管箱业务是银行与客户签订租用合同，向租用人 有偿出租保管箱，供其存放（）等物品的一项商业银行 中间业务。
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61银行不得以()等方式作出对金融消费者不公 平、不合理的规定
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62金融消费者的选择权是指金融消费者可以根据自己 的体验、爱好与判断()的权利
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63《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事代客境外理财业务的商业银行应( )
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64银行代客境外理财可以投资以下产品（ ）
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65根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》，代客境外理财产品的特点有（ ）。
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662006年12月（）联合发布了《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》
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67下列（）的颁布，标志者商业银行个人理财业务监管框架逐步确立
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68下列有关商业银行开展个人理财业务风险提示的说法，正确的有（ ）。
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69根据《关于商业银行开展个人理财业务风险提示的通知》的规定，下列说法正确的有（ ）。
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70按照《信托公司受托境外理财业务管理暂行办法》规定，信托公司开办受托境外理财业务应当具备满足受托境外理财业务需要的风险分析技术和风险控制系统；具有满足受托境外理财业务需要的（ ）在信托业务与固有业务之间建立了有效的隔离机制。
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71按照《中国银监会办公厅关于调整信托公司受托境外理财业务境外投资范围的通知》规定，受托境外理财信托计划或产品投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品的，应当符合以下要求（ ）
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72商业银行申请需要批准的个人理财业务，应向中国银行业监督管理委员会报送以下材料：
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73发卡银行有下列情形之一的， 由中国人民银行责令改正，并处以5万元至30万元 的罚款。
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74商业银行开展个人理财业务有下列情形之一的，由银行业监督管理机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚：
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75资产管理产品按照投资性质的不同，分为（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。
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76发卡银行有下列情形之一的， 由中国人民银行责令改正，并处以5万元至30万元 的罚款。
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77伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：
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78具有以下情形之一的，应当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的‘以非法占有为目的’，但有证据证明持卡人确实不具有非法占有目的的除外：
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79有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
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80银行业金融机构应当在信用卡客户身份核验和办卡意愿核验等关键环节积极采取录音录像或其他有效措施完整客观记录和保存风险揭示、信息披露等重要信息，确保记录信息全面、准确、不可篡改和可回溯，并能够满足我国境内金融管理部门监督检查和司法机关调查取证的要求。记录信息应至少包括( )
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81经营者应当保证在正常使用商品或者接受服务的情况下其提供的商品或者服务应当具有的质--、--、--、--;但消费者在购买该商品或者接受该服务前已经知道其存在瑕疵，且存在该瑕疵不违反法律强制性规定的除外。
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82经营者采用网络、电视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由，但下列商品除外：--；--；--；--
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83债权人协议约定的事项包括但不限于：--；--；--；相关费用的分担机制；--；债委会解散程序等。
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84银行业保险业消费投诉处理工作应当坚持--、--、--和--。
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85举报处理工作应当遵循统一领导、属地管理、分级负责的原则。
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86银行保险机构应当将消费者权益保护纳入--、--和--，--，将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节。
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87信访工作是党的群众工作的重要组成部分，是党和政府--、--、--、--的一项重要工作，是各级机关、单位及其领导干部、工作人员接受群众监督、改进工作作风的重要途径。
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88为了规范银行业保险业消费投诉处理工作，保护消费者合法权益，根据--，--，--，--等法律法规，制定本办法。
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89银行保险机构是维护消费者合法权益、处理消费投诉的责任主体，负责对本单位及其分支机构消费投诉处理工作的--，--，--，--、督促其分支机构妥善处理各类消费投诉。
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90银行保险机构应当在--、--、--或者--醒目位置公布本单位的投诉电话、通讯地址等投诉渠道信息和消费投诉处理流程，开通电子邮件、官网平台等互联网投诉渠道的，应当公布本单位接收消费投诉的电子邮箱、网址等。在产品或者服务合约中，银行保险机构应当提供投诉电话或者其他投诉渠道信息。
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91 经营者与消费者进行交易，应当遵循（）、（）、（）、（）的原则。
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92银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控 制的要求，严格执行（）、（）、（）等“三 查”工作。
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93银行业从业人员应当严格遵守纪律要求，认真落实所在 机构贯彻中央八项规定精神的有关制度， 求真务实、勤俭节 约，坚决反对（）、（）、（）、（）。
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94银行保险监督管理机构办理信访事项，可听取或阅悉信访人陈述事实和理由；可要求信访人、相关组织或人员说明情况，需要进一步核实有关情况的，可进行调查。对（）、（）、（）的信访事项，可根据利益相关方申请举行听证。
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95银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制，遵循（）、（）、（）、（）原则，在售前、售中、售后全流程披露产品和服务关键信息。
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96银行保险机构应当保障消费者的知情权，使用通俗易懂的语言和有利于消费者接收、理解的方式进行产品和服务信息披露。对产品和服务信息的专业术语进行解释说明，（）、（）、（）揭示风险。
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97党中央加强对信访工作的统一领导，具体内容为（）、（）、（）。
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98商业银行有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国银监会和外汇局备案：（）
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99按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）
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100经金融管理部门认定，存在以下行为的视为刚性兑付：（）
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101对资产管理业务实施监管遵循以下原则：（）
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102发卡银行可根据申请人的资信 度，要求其提供担保。担保的方式可采用（）。
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103伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”：（）
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104银行业金融机构不得直接或者间接以发卡数量、（）等作为单一或者主要考核指标。
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105《信访条例》所称信访，是指公民、法人或者其他组织采用书信、（ ）、走访等形式，向各级人民政府、县级以上人民政府工作部门反映情况，提出建议、意见或者投诉请求，依法由有关行政机关处理的活动。
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106根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行开展个人理财业务实行（）制和（ ）制。
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107商业银行个人理财业务管理暂行办法，商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件（ ）
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108个人通知存款遇到（ ）情况，按活期存款利率计息。
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109消费者出现（ ）行为时，银行有权收取罚息、复利。
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110进行理财产品销售时，禁止以下（ ）销售行为。
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111若发现消费者在用卡过程中有不遵守相关章程章程、协议或其他违规、违法行为，发卡银行有权（ ）。
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112以上关于票据消费者的说法中，正确的有（ ）
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113发生I级、II级服务突发事件，系统内上级机构服务突发事件处理工作领导机构应向（）报告有关情况，请求配合。
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114以下属于重大服务突发事件的有（??）。
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115商业银行代客境外理财投资应当遵守( )、( )、( )及( )，并依照投资所在地法律、法规开展投资活动。
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116商业银行受境内机构委托开办代客境外理财业务，应参照商业银行个人理财业务管理的有关（ ）、（ ）和（ ）执行。
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117商业银行向中国银监会申请开办代客境外理财业务资格，应当提交以下材料（一式三份）：
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1181、银行业从业人员应当谨慎负责，严格保守工作中知悉的（ ）， 坚决抵制泄密、 窃密、违法处理客户个人信息等违法违规行为。
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1192、中国银行业协会和地方银行业协会(同业公会)主要履行以下职责：（ ）
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1203、遵循（ ）的原则，有效保护消费者各项权益，切实承担保护消费者合法权益的主体责任，不断完善消费者权益保护各项工作机制，通过适当的程序和措施，确保在业务往来的各个阶段公平、公正和诚信地对待消费者。
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1214、严格遵守（ ）的原则，参与行业发展和市场竞争，维护合理有序的金融环境。不得以诋毁、毁誉他行声誉、泄露他行商业秘密、变相或擅自修改行业标准等不当手段发展业务。不得损害国家利益、客户利益和行业利益。
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1225、债委会可以采取（ ）的方式，对债务企业实施金融债务重组。
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1236、重大消费投诉包括以下情形：（ ）
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1247、理财产品业绩比较基准的展示应醒目显著，不得采用（ ）等方式影响显著性。
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1258、联合授信委员会应对企业（ ）等信用风险有关情况进行监测。
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1269、消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过（ ）等途径解决
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12710、金融消费纠纷多元化解决机制包括（ ）。
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12811、银行保险机构应当建立消费者权益保护审查机制，健全审查工作制度，对面向消费者提供的产品和服务在（）、（）、（）、（）等环节进行消费者权益保护审查，从源头上防范侵害消费者合法权益行为发生。
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12912、银行保险机构应当在消费者授权同意等基础上与合作方处理消费者个人信息，在合作协议中应当约定数据保护责任、保密义务、()、()和突发情况下的处置条款。
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13013、银行保险机构应当建立消费者适当性管理机制，对产品的风险进行评估并实施分级、动态管理，开展消费者()、()和()，将合适的产品提供给合适的消费者
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13114、银行保险机构可以要求投诉人提供以下材料或者信息有哪些（）
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13215、银行保险监督管理机构应当遵循“（），()，()、()”的工作原则，处理职责范围内的信访事项。
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13316、商业银行应建立理财从业人员持证上岗管理制度，完善理财业务人员的( )和( )机制，加强对理财业务人员的持续专业培训和职业操守教育，要建立问责制，对发生多次或较严重误导销售的业务人员，及时取消其相关从业资格，并追究管理负责人的责任。
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13418、根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪些卡必须激活后才能为持卡人开通使用（）
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13519、按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有()
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13620、发挥协会自身优势，建立多层面、多渠道、多形式的交流平台，实行信息交流共享机制，促进同业之间相互借鉴、相互交流，达到在竞争中加强合作，在协作中实现共赢的目的。会员单位应积极参与并加强在()()()()()的业务合作，共同防范业务风险，提高自身经营效益
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13721、经营者向消费者提供有关商品或者服务的( )等信息，应当真实、全面，不得作虚假或者引人误解的宣传。
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13822、加强金融消费者权益保护工作的重要意义是什么？
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13923、对于违反自律公约、管理制度等致使行业利益受损的会员，中银协可按有关规定采取（ ）等自律处分措施。
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14024、办理各项存款业务时，严格执行国家法规制度规定，不以不正当手段吸收存款。其中不正当手段包括（ ）。
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14125、银行业金融机构应按照“（ ）”的衡量标准，选 拔任用政治过硬、素质过硬、踏实肯干的干部人才。
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14226、银行业从业人员做好理财产品的压力测试，建立并执行内部应急预案，做到对理财产品( )等的持续监测和及时处理。
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14327、如理财产品中使用业绩比较基准，应当在销售文件中（ ）地向理财产品投资者进行披露，并由销售机构按照与投资者约定的方式向投资者提供业绩比较基准信息，保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取。
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14428、债委会是（ ）组织，按照市场化、法治化、公平公正、分类施策的原则，依法维护金融机构作为债权人的合法权益。
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14529、银行保险机构应当建立消费投诉（ ）制度，定期开展消费投诉情况分析，及时有效整改问题
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14630、银行保险监督管理机构对属于职责范围的匿名信访事项，应当区别情况，妥善处理，但不进行信访事项的（ ）等。
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14731、、经营者采用网络、电视、电话、邮购等方式销售商品，消费者有权自收到商品之日起七日内退货，且无需说明理由，但下列商品除外：（）
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14832、消费者和经营者发生消费者权益争议的，可以通过下列途径解决：（）
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14933、银行保险监督管理机构对下列信访事项不予受理或不再受理，并在收到完备材料之日起15日内告知信访人。（）
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15034、银行业保险业消费投诉处理工作应当坚持（）原则。
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15135、银行保险监督管理机构及其工作人员在信访工作中依法保护（）。
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15237、银行保险机构违反本办法规定，有下列情形之一的，银行保险监督管理机构应当责令限期改正。
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15338、中国银保监会信访工作办法依据()等规定制定。
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15440、银行保险监督管理机构应当通过网站等方式向社会公布信访工作部门的（）信息。
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15541、经营者不得以（ ）等方式，作出排除或者限制消费者权利、减轻或者免除经营者责任
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15642、金融机构应当重视金融消费者需求的（ ）与（ ），积极支持欠发达地区和低收入群体等获得必要、及时的基本金融产品和服务。
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15743、强化从业人员（ ）、（ ）和（ ）的综合素质建设，加强对员工的教育和培训，提高从业人员的整体素质和业务水平。
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15844、遵守商业道德和市场规则，自觉执行国家金融法规制度，遵循公平、公正、公开经营原则，共同维护正常的市场秩序。
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15945、通过合法披露方式，（ ）、（ ）、（ ）、（ ）地向投资者披露产品信息及风险提示
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16046、（ ）和（ ）应当对本机构理财产品在不同销售渠道和宣传销售文本的业绩比较基准展示承担管理责任，除非有充分证据表明已尽管理责任而代理销售机构不予配合。
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16147、联合授信机制应坚持的基本原则:( )
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16249、银行保险机构开展消费投诉处理工作应当（ ）、（ ），充分考虑和尊重消费者的合理诉求，公平合法作出处理结论。
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16350、银行保险监督管理机构对下列信访事项不予受理或不再受理，并在收到完备材料之日起15日内告知信访人。
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16451、依《银行业从业人员职业操守和行为准则》规定，下列各工属于从业基本准则的是( )
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16552、本办法所称银行保险机构包括( )
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16653、银行保险机构在处理消费投诉中有下列情形之一的，银行保险监督管理机构可以提出整改要求，并监督其限期整整改( )
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16754、银行保险机构可以要求投诉人提供以下材料或者信息（ ）
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16855、根据《淄博市银行业自律公约》，会员单位不得以人才流动形式招收、聘用下列人员:（ ）
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16956、《中国银行业自律公约》中约定，银行机构要依法合规（ ）等业务，严格执行国家有关利率、汇率政策，持续加强账户、现金及收费管理，规范经营管理行为。
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17057、《淄博市银行业自律公约》中要求，银行业机构要严格执行有关账户和现金管理的各项规定，不得为不符合条件的企事业单位开立银行账户，严禁有下列哪几项行为( )
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17158、如理财产品中使用业绩比较基准，应当在销售文件中（ ）地向理财产品投资者进行披露，并由销售机构按照与投资者约定的方式向投资者提供业绩比较基准信息，保证投资者能够按照销售协议约定的时间和方式及时获取。
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17260、《中国银保监会信访工作办法》中信访，是指公民、法人（ ）或其他组织采用等形式，向银行保险监督管理机构反映情况，提出建议、意见或者请求，依法应当由银行保险监督管理机构处理的活动。
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17361、经营者与消费者进行交易，应当遵循（ ）的原则。
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17462、下列属于完善监督管理机制举措的是：（ ）。
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17563、银行业的自律原则是：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、自我约束、防范风险、促进发展为基本原则。
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17664、开展中间业务应遵循（ ）、（ ）、（ ）、（ ）的原则，加强同业之间沟通，按规定收费，杜绝恶性竞争。
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17765、《银行业从业人员职业操守和行为准则》中，关于业务合规的描述包含（ ）
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17866、坚持理财业务“（ ）”的业务本源，坚持“( )”的理念，支持实体经济发展，践行普惠金融实践，自觉维护行业声誉，共同构建良好市场生态，不断助力资管行业高质量发展。
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17967、( )和( )应当对本机构理财产品在不同销售渠道和宣传销售文本的业绩比较基准展示承担管理责任，除非有充分证据表明已尽管理责任而代理销售机构不予配合。
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18068、联合授信机制应坚持以下基本原则：（ ）
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18169、金融机构债权人委员会是协商性、自律性、临时性组织，按照（）的原则，依法维护金融机构作为债权人的合法权益。
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18270、银行业保险业消费投诉处理工作应当坚持（ ）原则。
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18371、《银行保险违法行为举报处理办法》（银保监会令_2020年第8号）中规定，实名举报时应提供本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报
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18472、《银行保险违法行为举报处理办法》（银保监会令_2020年第8号）中规定，以下哪些情形银行保险监督管理机构不予受理：
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18573、银行保险机构消费者权益保护信息披露应使用通俗易懂的语言应当遵循哪些原则
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18674、消费者权益保护部门主要职责包括：
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18775、《淄博12345政务服务便民热线工作考核办法（2022年度）》中规定，重新办理件：出现以下哪些情况发回重办2次及以上（未进入督办程序），每件次扣0.2分
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18877、银行保险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下列情形
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18978、银保监会及其派出机构对银行保险机构消费者权益保护工作中存在的问题，视情节轻重依法采取相应监管措施，包括但不限于：
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19080、以下是各级党委和政府信访部门开展信访工作过程中应履行的职责有：
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19182、银行保险机构董事会应设立消费者权益保护委员会，委员会承担的职责（ ）
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19283、银行保险机构应建立消费者权益保护审查机制有哪些（ ）
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19384、银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（ ）
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19485、银行保险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下列情形：（ ）
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19586、银行保险机构处理消费者个人信息，应当坚持( )原则，切实保护消费者信息安全权。
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19687、银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规( )消费者个人信息。从业人员不得超出自身职责和权限非法处理和使用消费者个人信息。
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19789、金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
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19890、对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施：(ABCDE)
*
19991、《银行保险违法行为举报处理办法》规定：举报分为（ ）举报和（ ）举报。
*
20092、董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督，对相关工作进行审议，包括但不限于（）
*
20193、下述哪些做法可以及时提醒识别非法代理维权行为，引导银行消费者远离非法代理维权？
*
20294、信访工作应当遵循下列哪些原则？
*
20395、各级党委和政府信访部门收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，在15日内分别按照下列方式处理：
*
20496、信访人在信访过程中应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利，自觉维护社会公共秩序和信访秩序，不得有下列行为：
*
20597、金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：
*
20698、金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式：
*
20799、金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识：
*
208100、银行保险机构应强化消费者权益保护决策执行和监督机制：
*
209102、淄博市银行保险行业协会要根据《指导意见》要求成立消费者权益保护专业委员会，接受淄博银保监分局的指导监督，消费者权益保护专业委员会应当定期或不定期就工作开展情况、年度工作安排、重大事项等，与淄博银保监分局沟通。要将消费者权益保护工作作为银行业和保险业机构（ ）（ ）（ ）等各类评选活动的重要参考指标。
*
210103、银行保险机构应建立消费者权益保护审查机制,以下说法正确的是（）
*
211105、银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过程（）（）和（）对待消费者。
*
212106、银行保险机构以及从业人员违反本办法规定的，由银保监会及其派出机构依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国消费者权益保护法》等法律法规实施行政处罚。法律、行政法规没有规定，但违反本办法的，由银保监会及其派出机构责令改正；情节严重或者逾期不改正的，区分不同情形，给予以下行政处罚：
*
213109、金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下可疑行为：
*
214110、商业银行应按照《办法》第三十一条规定，制定客户投诉处理制度，接受并及时处理客户投诉。
商业银行应建立( )的客户投诉处理机制。
*
215111、银行保险监督管理机构应当遵循（ ）的原则，建立健全举报处理工作机制。
*
216112、高级管理层应指导本机构建立( )、( )、( )、( )的消费者权益保护管理体系，明确各分支机构及相关部门在消费者权益保护工作中的职责，健全消费者权益保护工作决策执行机制和考核评价机制。
*
217113、消费者权益保护工作重大信息包括但不限于银行保险机构消费者权益保护工作（ ）等消费者权益保护工作有关的信息。
*
218114、银行保险机构消费者权益保护信息包括（ ）等相关信息。
*
219115、各银行保险机构应在各级机构高级管理人员、机构负责人和相关部门人员的（ ）等方面设置消保考核权重。
*
220116、银行保险机构应明确部门负责消费者权益保护工作。消费者权益保护部门负责牵头开展消费者权益保护各项工作，（ ）其他部门及下级机构开展消费者权益保护工作。
*
221117、银行保险机构消费者权益保护应当遵循（ ）的原则。
*
222118、针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当（ ）
*
223119、理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的（），应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估，并由高级管理层核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。
*
224131、理财资金用于投资银行信贷资产，应符合以下要求：
*
225132、调查人员应当制作证据目录，包括证据材料的（）等
*
226133、银行保险机构应当以显著方式向消费者披露产品和服务的()、()、()、()、()、（）、免责条款、违约责任、等可能影响消费者重大决策的关键信息。贷款类
产品应当明示年化利率
*
227134、理财资金用于发放信托贷款，应符合以下要求：
*
228136、银行保险机构应当审慎经营，保障消费者财产安全权，采取有效的内控措施和监控手段，严格区分（）与（），不得挪用、占用消费者资金。
*
229138、银行保险记过应当健全矛盾纠纷多元化解配套机制，积极主动与消费者协商解决矛盾纠纷，在协商不成的情况下，通过（）、（）、（）等方式促进矛盾纠纷化解。
*
230139、信访人一般应当采用书面形式提出信访事项，并载明其（）、（）、和（）、（）、（）。对采用口头形式提出的信访事项，有关机关、单位应当如实记录。
*
231140、接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人（）或者（）、（）、（）等信息缺失的，应当要求境外机构补充。如汇款人未在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可以登记其他相关信息，确保该笔交易可跟踪稽核
*
232141、举报处理工作应当遵循（）的原则。
*
233142、根据省银保局要求，（）的消保部门专职工作人员配置原则上不得少于3人。
*
234143、加强银行保险消费者权益保护工作是贯彻以人民为中心的发展思想，提高消费者()的重要途径
*
235144、银行保险机构董事会应设立消费者权益保护委员会对高级管理层和消费者权益保护部门工作的（）进行监督。
*
236147、银行工作人员要及时提醒消费者妥善保管重要身份信息、敏感金融信息，切勿将（）等重要单证轻易转交他人。
*
237148、信访工作是党的群众工作的重要组成部分，是党和政府()的一项重要工作
*
238149、金融机构应当按照下列期限保存客户身份资料及交易记录：()
*
239150、商业银行应在充分分析宏观经济与金融市场的基础上()
*
240151、银行保险机构应当将消费者权益保护纳入（)、()和（），建立健全消费者权益保护体制机制，将消费者权益保护要求贯穿业务流程各环节。
*
241152、银行保险机构应当建立完善消费者权益保护信息披露机制，遵循()原则，在售前、售中、售后全流程披露产品和服务关键信息。
*
242153、银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列哪些情形？
*
243154、举报同时符合下列哪些条件的，予以受理？
*
244155、银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规查询、下载、复制、存储、篡改消费者个人信息。从业人员不得超出自身职责和权限非法处理和使用消费者个人信息。
*
245156、举报处理工作应当遵循（）原则
*
246157、金融机构在开展客户尽职调查时，应当根据风险情形向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告以下哪些可疑行为？
*
247158、银行保险机构消费者权益保护应当遵循()、()、()的原则
*
248159、对()、()、()的信访事项，可以举行听证。
*
249160、银行保险机构消费者权益保护信息披露应使用通俗易懂的语言，遵循()原则。
*
250161、举报处理工作应当遵循（ ）、（ ）、（ ）的原则。
*
251162、举报分为（ ）和（ ）
*
252163、银行保险机构应建立完备的消费者权益保护产品和服务审查、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、突发事件应对等工作机制。
*
253164、银行保险机构应强化消费者权益保护内部考核结果纳入以下经营管理中进行运用
*
254165、银行保险机构应当按照相关规定建立销售行为可回溯管理机制，对产品和服务销售过程进行记录和保存，利用现代信息技术，提升可回溯管理便捷性，实现（ ）
*
255167、银行保险机构应当保障消费者公平交易权，不得存在下列情形：
*
256169、金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当（ ），或者( )
*
257170、金融机构和从事汇兑业务的机构办理以下业务时，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件：
*
258下列属于资产管理业务是管理机构、金融资产投资公司等金融机构接受投资者委托。
*
259商业银行接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行资产管理的业务活动，客户授权需要哪些，操作程序的规范性，以及客户资产保管人员和账户操作人员职责的分离情况等。
*
260下列哪些是金融机构应当向投资者及时披露资产管理产品募集信息、资金投向、杠杆水平、收益分配、托管安排、投资账户信息和主要投资风险等内容。
*
261下列哪些属于金融机构应当做到每只资产管理产品的资金不得开展或者参与具有滚动发行、集合运作、分离定价特征的资金池业务。
*
262参与信用卡业务的各银行应在开办信用卡业务中逐步开展哪些方面的合作。
*
263在与客户订立信用卡合同时，对收取哪些条款、风险揭示内容应当严格履行提示或者说明义务。
*
264下列哪些属于保存商业银行的资金等相关资料，其保存的时间应当不少于15年。
*
265下列理财计划可以分为:
*
266商业银行应根据下列哪些风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。
*
267商业银行对个人理财业务的季度统计分析报告，应至少包括以下内容：
*
268商业银行境内托管账户的收入范围是（ ）。
*
269商业银行有下列情形之一的，应当在其发生后5个工作日内报中国银监会和外汇局备案（ ）。
*
270《商业银行个人理财业务管理暂行办法》所称个人理财业务，是指商业银行为个人客户提供的（ ）、（ ）、（ ）、（ ）等专业化服务活动。
*
271资产管理产品按照投资性质的不同，分为（ ）、（ ）、（ ）和（ ）。
*
272资产管理产品的投资者分为（ ）和（ ）两大类。
*
273《信用卡业务管理办法》中指出，发卡银行有下列情形之一的，由中国人民银行责令改正，并处以5万元至30万元的罚款。（ ）
*
274伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节特别严重”。（ ）
*
275【信用卡诈骗罪】有下列情形之一，进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处（ ）元以上（ ）元以下罚金或者没收财产：（一）使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的；（二）使用作废的信用卡的；（三）冒用他人信用卡的；（四）恶意透支的。
*
276非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（ ）元以上（ ）元以下罚金.
*
277银行业金融机构应当严格执行数据安全、个人信息保护等相关法律法规和征信管理有关规定，遵循“（ ）、（ ）、（ ）”原则，应当在合作合同中明确约定双方使用客户信息的目的、方式和范围，客户信息保密责任义务，以及防控客户信息泄露风险的有效措施。不得与违法违规进行数据处理的机构开展合作。
*
278根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》，金融消费者的权利包括（）、依法求偿权、受教育权、受尊重权、信息安全权等基本权利。
*
279银行业金融机构应当将投诉管理纳入经营绩效考核评价制度体系，综合考量投诉（）等因素，不以投诉量作为考核评价的唯一标准。
*
280除张三本人外，以下哪些主体还可查询张三的信用报告（）。
*
281以下哪些机构应当根据《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》的要求，依法、合规开展经营活动。
*
282对在信访工作中履职不力、存在严重问题的领导班子和领导干部，视情节轻重，由信访工作联席会议进行（ ）。
*
283商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。
*
284探索推行（ ）（ ）等第三方介入的方法，促进信访问题解决。
*
285国务院征信业监督管理部门及其派出机构的工作人员对在工作中知悉的（）的信息，应当依法保密。
*
286中国人民银行发行新版人民币，应当将（）予以公告。
*
287《信访工作条例》指出，信访工作应当遵循下列原则（）：
*
288双重身份认证由那些部分组成？
*
289商业银行应切实承担起对网上银行客户的安全教育责任，内容应至少包括：
*
290属于加强网上银行安全防范的措施的有：
*
291商业银行开展代理保险业务，应当遵循的原则有哪些？
*
292对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供完整的 ？
*
293商业银行开展代理保险业务时，应当遵守监管机构哪些方面的规定？
*
294商业银行应当持续关注和评估保险公司合作状况，对保险公司那几个方面进行定期评价，对存在违规行为和重大风险的保险公司应当停止代理保险业务合作？
*
295商业银行网点摆放的宣传资料应当由 统一印制，严禁各营业网点擅自印制单证材料或变更宣传材料的内容。
*
296商业银行应当建立和完善代理保险业务内控和风险管理体系，持续要求保险公司提供每年 以及近两年受监管机构处罚情况以及客户投诉处理等相关情况。
*
297某银行业金融机构在对网银系统监控中发现了不法分子攻击迹象，不法分子根据互联网上下载的“特征码识别程序”自行编写了密码猜解软件，该软件在进行账号、口令猜测的同时，“特征码识别程序”能自动识别不断变化的验证码。不法分子利用密码猜解软件，通过锁定某一固定密码反复轮询账号的方式，对多家银行业金融机构的网银系统发起暴力猜测攻击，最终非法获取了两家银行数百个客户的网银账号、查询密码等信息。该案例反映出的主要风险点是什么？
*
298开办代客境外理财业务的商业银行应当是外汇指定银行，并符合下列要求：
*
299商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备以下条件：
*
300金融机构未按照诚实信用、勤勉尽责原则切实履行受托管理职责，造成投资者损失的，应当依法向投资者承担赔偿责任。
*
301规范金融机构资产管理业务主要遵循以下原则：
*
302信用卡业务结算凭证的( )由中国人民银行总行统一规 定,各发卡银行总行负责印制。
*
303伪造信用卡，有下列情形之一的，应当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节严重”：
*
304有下列情形之一的，处十年以上有期徒刑、无期徒刑或者死刑，并处没收财产：
*
305有下列情形之一，伪造、变造金融票证的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；情节特别严重的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处没收财产：
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