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中国邮政储蓄银行武威市分行2023年客户服务经理技能竞赛理论考试
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1下列属于法律风险的有：（）
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2有下列哪种情形，各级机构应对案件责任人员从重问责（）：
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3支行（网点）如遇媒体电话采访，且对方拒绝先登记信息再由分行宣传部门与其联系，坚持要电话采访，可以挂断电话不予理睬。
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4召开违规行为审理委员会会议，需（）及以上具有表决权人员出席
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5商业银行应当选择适当的方法对操作风险进行管理,具体的方法不包括：（）
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6根据《中华人民共和国商业银行法》（主席令第34号），商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循（）的原则。
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7营业网点男员工应佩戴统一领带，领结挺括、端正，衬衫的第一粒扣不得外露，领带长度以在皮带扣中间位置为宜。
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8问题整改工作职责单位不包括（）。
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9未成立审委会的一级支行按照员工管理权限，仅可对本级及下级机构管理的员工的违规行为作出（）决定。
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10查看记者证件时，需要关注的记录是（）
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11客户提供统一社会信用代码后，还需提供组织机构代码证和税务登记证。
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12媒体接待现场要做到（）
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13柜面服务应坚持“先内后外”的原则。
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14根据我行信用卡申请进件管理办法，附属卡申请人年龄须年满（）周岁。
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15邮政储蓄机构一次性发现假人民币（ ）张以上（含）的，应立即报告公安机关。
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16合规风险管理流程由合规风险（）等环节组成。
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17单位账户办理普通付款时，前台录入界面新增收款人名称字段，系统会根据收款人账号自动回显。
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18整改意见书接收机构对问题存在异议的，应在整改意见书下发之日起（ ）内申请复议。
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19客户要求使用纸质回单签名时，柜员需通过稽核补拍功能留存影像，日终将银行留存联交寄运营中心。
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20一级分行和二级分行合规管理部门应每年向（）和（）提交本机构合规管理定期报告。
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21单位结算账户状态为“只收不付/不收不付/久悬”时，可以进行账户资金的冻结/扣划。
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22有下列哪些情形之一的，存款人应向我行申请撤销账户：（ ）
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23客户经理可将已提交审核但未被处理的尽调结论撤回。
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24网点服务人员与客户对话时必须使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”十字文明用语等文明礼貌服务用语；杜绝使用粗话、脏话、狂话、顶撞话、指令话、敷衍话、嘲讽话等不文明、不尊敬的语言和规范中所列举的服务禁语。
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25单位账户扣划时，录入扣划账号后，当账户状态为时，交易正常办理。
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26根据《中国邮政储蓄银行业务洗钱风险评估管理办法（2021年修订版）》，各级机构应定期对存量业务开展评估，其中高风险等级业务每（ ）年至少评估一次。
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27客户在邮政储蓄机构开立个人存款账户时，客户如果为武警，其填写的有效实名证件发证机关所在地统一为（ ）。
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28征信机构对个人不良信息的保存期限，自不良行为或者事件终止之日起为( )年
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29注册验资成功后开立基本存款账户的，临时存款账户资金应转入存款人的基本存款户。
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30依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法(2020年修订版)》，附属卡只限主卡申请人（）办理
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31未经核实调查的前提下，在接受采访过程中的常见错误行业包含（）
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32以下哪项不属于审委会成员部门职责（）。
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33单位+姓名：
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34合规管理是一项全面系统的工程，涉及全行（）
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35支行（网点）如遇媒体采访，可直接回绝，拒不接待
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36营业网点可根据实际情况不在临街的落地窗、入口的玻璃门、内部玻璃隔断和玻璃门内侧安装防撞条。
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37依据《中华人民共和国民法典》规定，（）的民事权利能力一律平等。
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38与客户对话时必须使用“请、您好、谢谢、对不起、再见”十字文明用语等文明礼貌服务用语；杜绝使用粗话、脏话、狂话、顶撞话、指令话、敷衍话、嘲讽话等不文明、不尊敬的语言和规范中所列举的服务禁语。
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39依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法》（2021年修订版）的规定，我行各级机构应将（ ）作为合规检查工作信息化管理平台，按照规定时限将检查结果、整改与问责情况录入系统，实现对检查信息的统一管理。
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40网点微改造工作中必改项目是必选项包含标识标牌、现金柜台、智能服务改造及清理淘汰，条件必选项包括理财区、洽谈活动区改造。
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41银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，支持对从业人员行为开展( )监测。
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42对于存在异常开户的情形，应根据客户及其申请业务的风险状况，严格审查，可采取延长开户审查期限、加大客户尽职调查力度等措施，必要时应拒绝开户。
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43依据《中国邮政储蓄银行问题整改管理办法（2020年修订版）》，内部监督检查的整改牵头单位履行以下职责()
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44网点营业期间，大堂经理应虚心听取客户意见和建议，对客户提出的投诉、批评、意见和建议，以谦和诚恳的态度予以回应，做好沟通、解释和记录工作，形成工单，进行分类及编码。
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45二级分行及辖内整改落实单位制定整改方案和整改台账报( )审核通过后，再报送同级内控合规部门。
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46依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》（2011年第2号），商业银行应当建立信用卡业务重大安全事故和风险事件报告制度，与中国银监会及其派出机构保持经常性沟通。出现重大安全事故和风险事件后（）小时内应当向中国银监会及其相关派出机构报告，并随时关注事态发展，及时报送后续情况。
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47根据《中国银保监会关于印发银行业保险业突发事件信息报告办法的通知》（银保监发〔2019〕29号），银行保险机构营业网点受到（ ）人以上围堵、冲击，或者连续一周受到（ ）人以上围堵、冲击应当向银保监会报告信息。
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48尽调结论经公司业务主管审批通过后，预约处理状态更新为开户成功。
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49外部检查机构不包括（）。
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50联网核查是指邮政储蓄机构通过登录中国人民银行信息转接系统等方式，访问公安部全国公民身份信息系统，对客户提供的居民身份证所记载的姓名、公民身份号码、照片的真实性进行核查的行为。
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51以下关于信用卡财力证明材料说法不正确的是（ ）
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52企业注册地址虚假，经营地址虚构，应拒绝开户。
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53支行（网点）如遇媒体采访，若支行长（网点负责人）对媒体拟采访事件始末较为清楚，可以就事件情况先行对记者进行解释说明
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54选择简易开户服务的小微企业客户在开户前可不进行实地上门或远程视频尽调。
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55柜员需熟练掌握业务操作流程，可以仅了解基本的所办理的银行产品或代销金融产品的业务性质和产品功能，并向客户提供准确、快捷、规范的服务。
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56依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡授信额度管理办法（2021年修订版）》，个人信用卡（不含“三农”的惠农信用卡）透支应当用于（）领域。
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57企业开立基本存款账户和临时存款账户的，我行原则上应当立即至迟于当日将开户信息通过账户管理系统向人民银行当地分支机构备案，并在（5）个工作日内将开户资料复印件或影像报送人民银行当地分支机构
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58整改工作应当遵循以下原则：（）
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59根据《中国邮政储蓄银行金融消费者投诉管理系统操作规程（2020年版）》（邮银制〔2020〕10号），“金融消费者投诉管理系统”操作人员应保证系统录入信息的真实性、完整性、准确性和及时性，（）对录入数据的质量负最终责任。
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60对公结算若客户临柜办理业务时，已提供证明材料原件，营业机构应采集资料原件并上传中心，无须客户提供加盖公章的复印件。
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61中国邮政储蓄银行域名是（ ）。
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62整改落实单位承担整改工作的（）责任，整改督办单 位承担整改工作的跟踪督办责任，严格落实“谁检查、谁督办、 谁评估”。各单位主要负责人是本单位整改工作的第一责任人。
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63依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，发卡银行不得向未满（ ）的客户核发信用卡（附属卡除外）。
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64运营中心系统公司结算业务5月24日换版内容说明中，[32010104-本币结算账户开立（线上预约）]交易账户性质为（ ）时，自动报备成功后，系统自动上传存款人开户资料及账户信息查询-详细信息人行截屏至运营中心系统扫描列表，命名为人行报备信息截屏。
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65下列（）文件不属于制度管理办法规定的制度。
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66营业期间，柜员因故离柜中断服务时，须明示暂停服务温馨提示，以下方式可行的是：
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67企业拒绝配合提供有关监管部门要求的身份基本信息，影响对客户身份真实性的判断，我行可以为客户开立账户。
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68单位人民币结算账户按用途分为（基本存款户）、（一般存款账户）、（专用存款账户）、（临时存款账户）。
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69网点全面装修改造后功能分区名称无“VIP室”。
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70单位结算账户付款户名手工录入时，不支持有特殊字符“·”、“（）”、生僻字等。
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71记者亮明身份后，可以站在网点公共区域与记者展开交流。
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72未经核实调查的前提下，在接受采访过程中的常见错误行业包含（）
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73审委会会议由审委会主任主持，按照（）形式对员工违规行为进行审理表决。
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74依据《中国邮政储蓄银行信用卡业务个人征信管理实施细则（2020年修订版）》，我行向人行征信系统报送信用信息，应事先取得客户同意报送的书面授权。书面授权内容可与征信查询授权书（或信用卡申请表内查询授权条款）合并列示，以（）字体等显著形式提示客户。
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75一级支行发生案件的，由（ ）组织案件整改后评价。
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76基金管理人办理基金份额的申购，可以收取（ ）。
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77以下不是办理个人结算业务办理时可以用于辅助身份证明材料的是（ ）。
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78存款人因向银行借款需要开立一般存款账户，除向我行出具其开立基本存款账户规定的证明文件、基本存款账户开户许可证或基本存款账户编号外，还应出具借款合同。
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79接爱媒体采访时，要言语平和，勿激怒对方
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80制度按照效力等级由高到低分为三类。
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81柜员在办理业务过程中，可以单手接递现金、卡（存折/单）、单据、证件等资料，可以得抛、丢、甩。
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82二级分行接受采访，如采访主题涉及重大问题或超出二级分行管辖区域，办公室将及时上报上级行进行协调和处理
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83遇媒体采访我行客户信息泄露情况，以下回答正确的有哪些。
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84依据《中国邮政储蓄银行个人信用卡申请进件管理办法(2020年修订版)》，申请人申请时，身份证明文件有效期截止日距离信用卡申请日期须大于（）。
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85对公业务电话核实时，系统取数规则：1调取开户时客户信息中维护的（ ），以及统一柜面330322-业务办理关系人信息管理中维护的（ ）。
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86（）是指对本行经营管理、业务操作的某一领域或某一类业务相关制度的组织实施进行操作性或流程性规定的规范文件。在操作规程与实施细则中，可以根据所规范内容的不同划分为业务类、管理类和信息技术类。
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87营业网点既可以悬挂金融许可证、营业执照，也可以放网点保险柜保管。
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88媒体采访时如与事件不符，可以直接拒绝媒体采访或置之不理
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89记者在网点拍摄时可（）
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90支行（网点）如遇媒体电话采访，需尽可能在电话中对事件始末进行详细解释说明
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91依据《银行保险机构涉刑案件管理办法（试行）》的规定，案件管理工作坚持（ ）原则。
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92大堂经理在客户推介过程中可以结合实际情况代替客户操作。
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93营业网点现金柜台、24小时自助服务区应设置一米线或具有相当功能的设施，如果没有可不强制要求。
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94根据《中国邮政储蓄银行消费投诉管理办法（2020年版）》（邮银制〔2020〕127号），（）为消费投诉渠道管理部门。
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95手机银行大字版转账常用金额不包括（）
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96存款人在我行办理本币定期存款存入时，原则上可不在我行开立人民币单位结算账户。
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97同一个客户在同一台席连续办理多笔交易只需进行一次客户身份识别。
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98以下关于理财产品宣传品说法的正确的是（ ）？
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99以下哪个部门负责监督洗钱风险自评估工作
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100依据《中国邮政储蓄银行信用卡收费豁免管理办法（2022年修订版）》，（）是指根据内控需要对豁免核准和账务调整环节实现岗位、人员设置的必要互斥。收费豁免核准应严格遵循权限管理要求，在履行必要的调查核实程序后，上报有权审批人核准。
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101有下列哪些情形，应从重或加重处理（）。
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