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考试答题标题
欢迎参加本次考试答题，准备好了吗？我们现在开始吧！
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1依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告，接受（）及其分支机构的监督、检查。
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2依据《中国邮政储蓄银行理财POS业务管理规定（2018年修订版）》的规定，网点（）须于每日营业结束时对结算单信息（交易汇总单及交易明细单）与当日理财POS交易签购单进行核实。
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3银行业金融机构在办理汇款业务中获取的汇款人、收款人等相关信息，应当至少保存（ ）。
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4代理营业机构管理人员和从业人员实行持证上岗制度。资格认证由邮储银行负责组织实施。代理营业机构熟悉银行业务的专职人员不少于（ ） 人。
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5客户在窗口持存折/单办理取款、销户、汇款金额（）以及紧急折取款、急付款、重新写磁、可疑凭证解锁定、随机换折/单等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。
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6理财POS终端的保管人员要对每日营业结束后核对过的理财POS结算单及交易签购单等进行妥善保管，至少保管( )个月。
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7由邮储银行一级支行（县市机构）或网点请领、发放军保卡空白凭证。
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8营业场所安全员是本机构安全防范工作的（）
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9营业期间，本机构非现金业务区当班人员原则上不得进入现金业务区，确因工作需要进入现金业务区的，经营业场所负责人或安全员（）进入。
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10对自助设备机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后 内，出示本人有效身份证件到指定机构办理领卡手续。
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11办理个人储蓄业务的营业机构，从业人员应按监管要求进行配置，熟悉储蓄业务的人员不少于（）人。
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12储蓄系统中柜员密码使用周期最多不能超过（）天。
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13代理人代为办理开立绿卡账户的，原则上，个人代理办理绿卡不得超过（）张。
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14未设置密码的账户存款和密码加办业务可在（）办理，
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15修改账户存款期限只能在开户后（）内办理。
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16整存整取特种存单的金额上限为（）。
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17个人大额存单认购起点金额不低于（）万元。
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18用急付款方式为客户办理异地取款，凭存折每日每户取款累计最高限额为（）。
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19Ⅲ类户任一时点账户余额不得超过（）。
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20绿卡换卡时，客户本人需出示有效身份证件，凭密码在（）任一网点办理，不允许代办。
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21对自助设备机具非因发卡机构吞卡指令而吞卡的，客户可在吞卡后（）日内，出示本人有效身份证件到指定机构办理领卡手续。
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22凭证挂失、凭证密码双挂失能在（）任一网点办理。
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23止付包括账户止付和（）两种。
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24办理取消交易时，（）填写《修改分户账通知单》，并授权柜员办理。
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25金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（ ）。
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26整存整取定期存款单笔金额在（）及以上的，使用“中国邮政储蓄银行整存整取定期储蓄特种存单”。
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27长期不动户需重新办理业务时，须先（）。
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28身份重新核实为真实的，客户确认涉案账户为冒名开户的，邮政储蓄机构应对该账户进行（ ）处理。
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29自开户之日起（ ）内无交易记录（不含结息、查询、扣年费及小额账户管理费等非客户主动发起的交易）的账户，邮政储蓄机构暂停其非柜面业务
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30每日营业前当班人员上班时必须按规定时间（）人同时到岗。
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31柜员领用尾箱，应核对现金、凭证实物与系统尾箱记录是否相符，若发现不符，，应立即报告（），并做长短款挂账处理。
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32各类安防设施设备钥匙和密码必须严格实行（）、并坚持“谁使用、谁保管、谁负责”的原则。
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33钥匙、密码交接要做到（），及时进行登记，密码交接后应及时更改。
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34对外服务前须进行（），通过后方可对外营业。
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35营业机构与上级机构的缴拨现金在途原则上不得超过（）天。
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36营业机构各重要单证库存限额一般以（）的实际使用量为宜；柜员一般按不超过（）的实际使用量请领。
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37客户本人或其代理人应提出延伸服务申请后，并且无法现场办理的，网点应进行核实办理，以下（）不能作为核实方式。
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38违反业务印章管理规定，未按规定将业务印章放入保险柜、带锁的铁皮柜或业务用印机中保管的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予（ ）处分。
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39违规人员每月减发的部分不得超过其当月工资的（ ）。若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。
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40违反理财POS相关业务规定，将理财POS使用未经准入的第三方理财POS的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予（）处分。
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41员工受到处分或批评教育，不适合在金融岗位上继续工作的，应调离金融岗位，且（）可回金融岗位工作。
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42处理方式的影响期及影响事项为：通报批评是6个月，影响期内不得（）。
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43员工轻微违规积分周期为每年的1月1日至12月31日，一个积分周期内累计积分达到12分的，给予（）处理；处理后本周期积分继续累计，达到24分时给予（）处理。
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44违反人民币存款与结算规定，未按要求使用鉴别仪鉴别存单、 存折真伪，积（）分。
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45违反人民币存款与结算规定，违规办理取消交易（纠正柜员操 作差错除外），积（）分。
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46违反人民币存款与结算规定，未录入代理人信息或信息录入错 误，积（）分。
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47违反人民币存款与结算规定，系统录入的金额、存期、账户类 型等客户信息与客户填写不符或录入不完整，积（）分。
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48违反网点管理规定，业务办理过程中对客户言语不当、态度恶 劣，但尚未引发客户投诉，积（）分。
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49违反网点管理规定，在工作时间从事与工作无关的事务，积（）分。
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50违反自助设备管理规定，未按规定频次进行巡查并做好检查记 录，积（）分。
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51违反运营管理规定，假币收缴登记或系统录入不规范，积（）分。
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52违反运营管理规定，现金缴拨款在途超时限，积（）分。
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53违反重要单证管理规定，未按规定请领、入账、保管、存放、 使用重要空白凭证等，未造成不良后果，积（）分。
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54《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2022年修订版）》自（ ）起施行
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552022版员工违规行为处理办法中新增处理方式有：（ ）
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56给予警告处分的，减发不少于（ ）个月平均绩效
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57违反职业操守，充当资金掮客的，给予违规员工（ ）处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
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58违规人员每月减发的部分不得超过其当月工资的（ ）。若扣除后的剩余工资部分低于当地月最低工资标准，则按最低工资标准支付。
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59处理方式分为处分、解除劳动合同、调离金融岗位、批评教育、经济处理和违规积分，其中（ ）须与其他处理并行，不单独适用
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60违反电子银行业务规定，有询问客户电子银行登录和交易密码的情形的，给予违规员工( )处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
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61转让、出租、（ ）金融许可证的，将给予违规员工降级至撤职处分
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6212、向外部公司及人员支付费用“买余额”冲刺时点违规吸存的。给予（ ）处理。
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63未按照规定（ ）采取措施处置突发事件或者处置不当，造成严重后果的给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同
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64批评教育的种类为：告诫、( )
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65给予告诫处理的，减发绩效不少于（ ）元；给予通报批评处理或处分的，减发绩效不少于（ ）元
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66责任人月平均绩效按本人上一年度（ ）减去基本工资和津贴补贴后的金额除以12确定
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67有下列（ ）情形之一的，可从轻或减轻处理
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68149条处理方式分为处分、解除劳动合同、调离金融岗位、批评教育、经济处理和违规积分，其中（ ）须与其他处理并行，不单独适用
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69新核心简化了操作流程，挂失业务中删除了()
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70个人新核心系统无密户账户明细支持()查询
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71新核心对查询交易时限进行了优化，已销户账户明细可查询()
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72个人新核心综合开户红字突出提示()
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73个人新核心系统同号补卡申请，若原卡在手机银行等自助渠道挂失，则可在()网点办理
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74下列不属于高风险职业的是（）。
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75目前，我行客户洗钱风险等级分为（）。
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76业务存续期间，客户出现（）情形的，不需要及时重新评定客户洗钱风险。
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77下列说法错误的是（）。
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78客户特性风险中，下列哪种情况风险程度相对较高？
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79可以通过（）查看客户流程界面，查看各环节操作记录及处理结果等信息。
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80对于已生效的风险报告信息，( )可对其进行失效处理。
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81新一代反洗钱系统尽职调查查询，单独查询某一个客户尽职调查情况时，（ ）为必输条件。
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82业务存续期间，客户出现（ ）情形的，网点人员要及时报告风险信息。
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83人工调整客户风险等级时，下列哪个菜单路径是正确的（）
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84以下不属于反洗钱客户尽职调查重点关注内容的是（）。
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85执行尽职调查需要核实客户的（）。
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86洗钱风险监控名单主维护关注类名单失效日期为（）年。
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87名单筛查复核岗审核业务时，（）退回初审岗初审业务，（）退回初审岗管控录入业务？
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88下列哪个角色有可疑补录重新处理的权限？
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89反洗钱系统日终接入反欺诈系统涉赌涉诈并已管控名单以及信用卡系统信用卡套现、信用卡用途违规名单，打包客户这些账号过去（）天内交易，打包交易笔数上限为（）笔，自动产生异常交易案例并推送至对应机构。
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90对于风险等级为高风险的客户，自完成风险等级审定之日起每（）对该类型客户进行回溯。
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91评价结果上传中总得分填写（）。
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92中国邮政储蓄银行各级机构应按照我行反洗钱相关制度、文件规定落实反洗钱工作要求，做好（）等工作。
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93关于账户强制销户有关说法正确的是（ ）
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94个人结算账户用于办理个人转账收付和现金存取。哪些款项可以转入个人结算账户？
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95客户在办理下列哪些业务前出示的有效身份证件是居民身份证的，需进行联网核查并打印联网核查结果：
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96各级机构应当遵循（）和（）原则，在报送可疑交易报告后，对可疑交易所涉客户、账户（或资金）和业务及时采取适当的后续控制措施，包括但不限于停止新增授信、冻结额度等。
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97依据《中国邮政储蓄银行理财POS业务管理规定（2018年修订版）》的规定，网点营业主管须于每日营业结束时对结算单信息（交易汇总单及交易明细单）与当日理财POS交易签购单进行核实。核对无误后，由（ ）在当日POS结算单上签名；如有异常情况，须查明原因，并对异常情况和后续处理详细登记，存在客户资金风险的要立即向主管的上级部门汇报
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98关于取消交易的正确说法是（ ）
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99关于冻结的说法正确的是（）。
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100办理已故存款人小额存款提取业务应当同时符合以下哪些条件:
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101已故存款人的配偶、子女、父母办理已故存款人小额存款提取业务，应当向存款所在银行业金融机构提交以下哪些材料:
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102下列属于违反柜面业务规定，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同（）。
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103关于挂失说法正确的是（ ）
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104关于冲正的正确说法是（ ）
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105根据《中国邮政储蓄银行储蓄短信服务管理办法（2020年修订版）》的规定，短信自助服务包括（）。
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106下列说法正确的是（）
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107营业场所安全员的职责（）
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108营业场所营业人员的职责（）
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109营业场所保安人员的职责（）
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110下列对密码修改正确的是（）
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111遇下列情况之一，须立即进行轧账清点现金和凭证：
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112个人本外币储蓄业务制度规定：营业主管业务职责包括（）。
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113客户在窗口持存折/单办理（）等业务时，柜员必须使用长短波灯等专用仪器检验存折/单荧光丝防伪特征。
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114对于确定符合长短波荧光丝防伪特征的存折/单，柜员特别要检查（）三处位置。
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115当账户为（）状态时，拒绝办理取款业务。
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116当账户为（）状态时，拒绝办理存款业务。
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117一本通是将（）的存款集中于一本存折上。
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118本外币定期一本通业务中可存入以下（）储种的子账户存款。
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119个人存款证明，分为（）类型。
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120可用于办理个人存款证明的存款凭证包括（）。
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121当存款账户出现以下（）情形时，不能办理个人存款证明。
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122入账汇款按汇款方式可分为（）。
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123下述（）异常开户情形，网点应加强尽职调查，必要时应拒绝开户或开通电子银行。
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124以下属于开立存款账户的有效实名证件的有（）。
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125以下可以免收小额账户管理费的个人活期人民币存款账户的包括（）。
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126个人结算账户是自然人因（ ）等需要，凭个人有效实名证件以自然人名称在邮政储蓄机构开立的办理资金收付结算业务的人民币活期存款账户。
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127邮政储蓄机构遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行（ ）。
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128客户在办理下列（）业务前需出示的有效实名证件是居民身份证的，需进行联网核查并打印联网核查结果。
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129账户信息修改是指根据（ ），或由于（ ），需对已开立账户的户名、证件信息、存期等要素进行修改的业务。
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130综合柜员任职条件包括（）。
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131综合柜员退出条件包括（）。
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132综合柜员工作职责包括（）。
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133综合柜员工作权限包括（）。
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134自助设备巡查内容包括（）。
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135授权柜员仔细核对授权交易的各项内容后方可进行授权，检查事项包括()等，现场授权柜员需亲见授权交易发送完成。
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136重要单证管理应遵循以下（）原则，做到手续严密，账实相符，确保安全。
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137办理现金运营业务应遵循以下原则：()
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138营业主管主要职责（）
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139柜员主要职责（）
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140遇下列情况之一的，必须立即轧账，清点现金或重要单证：（）
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141当同时符合下列条件，在风险可控的前提下，可简化提取已故存款人小额存款提取手续：（）
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142营业机构采用简化存款继承流程办理的，提取申请人为已故存款人的配偶、子女、父母，需提供（）
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143营业机构采用简化存款继承流程办理的，提取申请人为已故存款人的公证遗嘱指定的继承人或受遗赠人，需提供（）
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144无民事行为能力人：（）
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145下列行为中，符合个人金融信息保护风险防范措施的是
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146根据《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员违规行为处理办法》（2022年修订版）规定，违反消费者权益保护管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分()
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147违反人民币理财、代销国债、代销基金、代销资管计划、代销保险等业务规定，有下列情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分()
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148以下属于个人金融信息的有()
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149违反电子银行业务规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
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150违反电子银行业务规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
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151违反代理营业机构管理规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同。
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152违反代理营业机构人员管理和相关业务管理规定，有下列（ ）情形之一，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
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153违反数字人民币业务规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
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154违反柜面业务规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：
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155严禁各类销售不规范行为。必须牢固树立合 规经营意识，严禁（）、保险条款解释不详细 或未提示客户风险、严禁（）、严禁（），严禁（）等不规范销售 行为；必须严格执行销售可 回溯，严禁（）等行为，以制度的刚性约束规范 销售话术与技能提升，坚决杜绝误导销售。
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156代理保险产品单证和宣传材料上不得印刷带有邮储 银行名称的中英文字样或邮储银行的形象标识，不得出现（）、（）与（）等字样
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157各级邮政企业及其人员应当遵守法律、行政法规和 邮储银行各项制度管理的规定，不得有下列行为
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158以下哪些行为属于149条办法所称的违规行为？
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159149条办法所称责任人，是指不履行或不正确履行职责，对违规行为或后果负有责任的人员，包括（ ）
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160违反员工异常行为排查管理规定，有下列情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：（ ）
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161以下哪些行为，直接给予开除或解除劳动合同处理？（ ）
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162违反现金运营管理规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工告诫、通报批评或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分（ ）
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163违反重要单证管理规定，有下列（ ）情形之一的，给予违规员工警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。
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164下列关于代理金融从业人员轻微违规行为积分周期的说法，错误的有( )。
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165下列关于代理金融从业人员轻微违规行为积分规则的说法，正确的有( )。
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166下列选项中，属于保险销售不规范行为的有( )。 选项：
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167个人新核心系統定期幵戸的收付款方式有（）
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168个人新核心系统优化了账户升降级功能以下()状态不可升级不可降级
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169个人新核心系统优化了账户升降级功能以下( )状态可升级可降级
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170下列哪些风险子项属于客户洗钱风险等级评定中业务风险？
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171业务办理过程中的异常行为包括哪些（）？
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172在客户风险等级评定操作中，我们需要关注客户的信息有（）。
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173强化尽职调查的结果，必须针对客户的（），逐一核实，并在强化尽职调查结论中详细陈述核实的（），不能简单填写客户交易正常等。
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174在（）情况下，对公强化尽职调查可选择无法按要求完成 。
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175客户风险等级为（）时，系统会触发强化尽职调查任务。
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176名单筛查查询岗的客户回溯查询交易中，筛查条件含（）？
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177同一客户在邮政储蓄机构只能开立一个Ⅰ类户，对于在邮政储蓄机构已开立过Ⅰ类户的，再新开立个人结算账户时，只能开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。
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178依据《中国邮政储蓄银行合规检查管理办法（2021年修订版）》规定，“飞行检查”，是指按照特定程序对被查机构的业务经营和管理活动中特定对象、特定事项、特定环节开展的现场检查，包括突击检查和网点“接管式”检查。
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179依据《中国邮政储蓄银行个人人民币银行理财产品销售管理办法（2019年修订版）》的规定，我行个人客户可使用Ⅰ类账户和Ⅱ类账户办理个人人民币理财业务。
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180根据《中国邮政储蓄银行网络金融业务尽职检查管理办法（2021年版）》的规定，在符合检查目的、保证检查效果的前提下，尽职检查应优先采用非现场检查的方式开展。
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181根据《中国人民银行关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》规定，根据验证支付账号绑定银行账户信息即可为客户办理修改支付账户登录密码、支付密码和预留手机号码等业务。
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182在场所内午休的，要保证至少有两名营业人员，保安人员在场值班，并锁闭营业场所出入口门体。
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183网点客户临时有事，委托网点保安代办业务，这种行为没有问题。
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184保安人员严禁进入现金业务区。
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185办理止付/解止付时，需有权人授权后办理，并填写《修改分户账通知单》。
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186取消交易只能在原交易受理网点由办理该笔交易的柜员办理。
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187Ⅲ类户为限制功能账户，分为有实体介质和无实体介质两种。
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188客户可通过营业机构柜面渠道开立Ⅲ类户。
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189一本通和绿卡通内的本外币子账户可以单笔或全部办理个人存款证明。
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190客户申请出具个人存款证明的存款账户，必须为省内开立的账户。
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191挂失事项分为凭证挂失、凭证密码双挂失。
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192营业主管按储蓄业务系统的权限，履行授权职责，核实稽核差错、风险信息并回复，负责对柜员办理业务的有效性、合规性、完整性进行监督。
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193无民事行为能力或限制民事行为能力的客户，由代理人或指定人代开账户，可留代理人或存款人经校验的国内号码联系电话。
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194综合柜员和个人柜员均可以负责尾箱的维护及主尾箱的领用、使用。
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195营业期间，若柜员离岗后当日不再返回柜台办理业务的，必须办理正式轧账，综合柜员核对轧账单与实物是否相符，相符后方可离岗。
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196综合柜员负责柜面有关业务的现场授权，对柜员办理业务的真实性、有效性和准确性进行监督。
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197提款箱交接原则上应在营业场所内指定位置完成，并保证网点视频监控系统记录交接提款箱的全过程。
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198自助设备应按规定安排安全巡检，在行自助设备网点营业期间每日现场巡查不得少于两次。
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199自助设备、自助银行应做到双人加钞，离行式自助设备或自助银行加钞须加强安全防护措施。
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200自助设备加钞过程中，整点现金、清机对账、加钞等操作过程须在有效监控下进行。
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201如需要在营业期间执行自助设备清机、加钞任务的，应设置临时警戒线，由保安人员持防卫器械进行护卫。
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202柜员尾箱领用应遵循交叉领用原则，营业机构只有一个柜员也不可连续两个营业日领用同一尾箱。
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203营业期间，柜员如因特殊情况需要离岗，离岗后当日不再返回柜台办理业务的，必须办理正式轧账，营业主管核对轧账单与实物现金、贵金属等是否相符，相符后方可离岗；离岗时必须将尾箱交营业主管置于全方位录像监控之下，日终寄库保管。
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204营业机构必须双人与解款员办理交接，原则上在现金区内、在有效的录像监控下进行，双方核实缴拨款箱（包）、寄库箱（包）是否属于该机构、清点数量、检查封装是否完好、锁有无异常等。
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205客户办理大额现金支付的，营业机构原则上要求其提前1个工作日及以上通过柜面、电话、传真、网上银行等方式预约。
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206存款人已死亡，但存款凭证持有人没有向邮政储蓄机构申明遗产继承过程，也没有持法院判决书，直接到邮政储蓄机构支取或转存存款人生前的存款，邮政储蓄机构都视为正常支取或转存，事后而引起的存款继承争执，邮政储蓄机构不负有责任。
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207客户投诉处理遵循预防为先、属地解决、首问负责、及时处理、落实改进、逐级上报、统一管理原则
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208我行个人客户可使用Ⅰ类账户、Ⅱ类账户和Ⅲ类账户办理代销理财业务
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209开展互联网保险业务，不得超出《保险中介许可证》上载明的业务范围。
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210若客户被公安机关进行了司法查询，配合查询机构应立即开展强化尽职调查，并对客户账户采取不收不付的管控措施。
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211客户使用的产品与其身份不符，如80岁以上老人加办手机银行等，客户风险程度相对较高。
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212要严格遵守保密要求，不得将客户洗钱风险等级告知其他人员和机构，但可以告知客户本人的风险等级。
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213对私强化尽职调查执行完成后不需要审批。
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214大额数据补录包括客户信息补录和交易信息补录。
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215可疑增录成功新增主体后，系统回显基本信息页面。
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216严禁以任何形式参与或介绍他人参与________、_________、民间借贷等活动。
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217“参与涉恐、涉黄、_________、_________、涉黑、传销和洗钱等活动的”，给予开除处分。
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218严禁代客户保管________、_________、_________、现金、__________、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件、身份证件复印件或加盖客户印章的空白纸张等重要物品的
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219使用未经准入的第三方理财POS的,给予违规人员_____ __、_________或_________处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分
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220代客户操作手机银行或 __________，以及违规操作客户手机的，给予违规员工__________至___________处分。
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221以内部员工身份假借_________名义向客户借款的,给予违规人员开除处分。
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222向客户出具_______的业务单据、盖有___________的单据、手写产品信息的单据、外部公司单据、兑付承诺书等各种虚假单据________客户资金的,给予开除处分。
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223违规代_________办理业务的，给予开除处分。
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224泄露、篡改、________或故意_________客户信息的,给予开除处分。
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225未经业务手续将网点___________带出营业场所的，给予开除处分。
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226、______、_______、________柜台人员违规操作，或柜台人员对明知是违规办理的业务_________、________的，给予违规人员开除处分。
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227未按规定管理、使用移动展业尾箱的，给予违规员工________、________或调离金融岗位处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。
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228________、_________持有系统工号、智能令牌、口令、密码，复制指纹，密码“__________”的,给予开除处分。
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229对存单、存折进行________、_________，欺骗客户已办理业务的,给予违规人员开除处分。
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230、严禁参与或组织他人参与________、私彩、________、________、________、________、________、________、________、等线下或________活动。
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231开禁私自以________名义开立账户或为客户________
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232严禁外部人员在本机构办公场所冒充工作人员实施________，造成风险事件。（理财室门要随手关闭，不要让外部人员随意进入）
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233严禁应通过未通过系统销售理财、________、________、资产管理计划、________等产品，核算资金或结算手续费。
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234严禁私自将客户存单、________、卡等进行调换、据为已有。
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235严禁利用计算机从事危害国家安全和社会稳定、危害市场经济秩序、妨碍社会治安、________、________、侵犯他人合法权益
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236严禁篡改 盗取客户资金的，或盗用客户信息和数据谋取私利。
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237
严禁空存空取、________。
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238
严禁买卖国家秘密、________、________，或以窃取、刺探、收买等方法，非法获取国家秘密或侵犯商业秘密。
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239
严禁向客户出具 、（伪造的业务单据）、盖有邮政日戳的单据、手写产品信息的单据、外部公司单据、兑付承诺书等各种虚假单据骗取客户资金。
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240严禁以内部员工身份假借银行名义向客户（）
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241客户持户口簿、（）、港澳台居民居住证办理需客户尽职调查业务时，无需提供 （）
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242营业机构办理业务时，对于无法签名的客户，营业机构柜员须通过身份证联网核查系统确认是否本人。对于本人办理的，需在营业主管眼同下由客户本人在签名处按指印确认，营业主管在空白处签字。对于代理人代办的，由代理人 （）确认，不得（）。
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243营业机构办理存单类业务时，应按照要求加盖（）名章。对于需要复核的大额业务，应由（）加盖名章。
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244营业机构在非营业时间不得办理业务，如遇特殊情况需提前向上级机构发起申请，经审批同意后方可办理，申请流程如下：代理机构因特殊情况需要在非营业时间办理业务的，需 ()填写《江苏省分行营业机构非营业时间办理业务申请表》向市县邮政分公司金融业务部提交申请。审批通过的申请表应随 ()一并上缴省分行运营中心。
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245营业机构如非营业时间办理业务涉及（），还需办理日 （）之前向事中控制条线提交申请
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246你目前所在的网点是（），你所在的网点在2022年度风险等级评价为 （）级，2022年全省共2084个代理网点，风险等级评价为一级的有1554个，二级的有507个，三级的网点共 （）个，其中涟水三级网点为（）
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247网点在经营活动中要加强客户信息保护管理，工作人员出售（）条客户信息即可入刑
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248根据省公司2023年度县级评价细则，针对（）、（）、拆分交易规避授权预警、（）、（）、内部员工账户“分散转入、集中转出”交易、向内部员工账户转账或现金取款交易预警、客户大额存款后立即内部员工账户“快进快出、频繁收付”交易等8类重点管控预警，严控发生
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249根据省市公司合规要求，（）等所有工作人员不得触碰客户手机（不得找任何的客观理由），大堂经理（），网点人员不得授意安排（）
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250各网点要履行账户（）、（）等措施，提高（）的识别客户能力，减少涉案账户的发生
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251反洗钱处理要及时，特别是支局长杜绝逾期，市行法规部通知从7月份开始，凡是辖内（）和（）周六或者周日去市行进行现场考试。7月份，涟水有一网点（ ）因逾期被市行通报和安排考试
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252根据市行7月份要求，网点收缴的假币，当日要随（）上交金库
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253对于回访中发现联系电话空号、暂停服务、转接错误号码及明确为非本人使用等异常情况的，应立即暂停账户非柜面业务，并在统一柜面系统操作“账户风险等级人工评定（交易码： ）”交易
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254淮安市内案例：违规代客操作---某理财经理在理财室使用客户手机代客户操作保险回访，给予责任人（），经济考核（）。
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255湖南株洲市**营业所原网点负责人李*，2022年1-6月向多名（），己查实购买存款多笔且金额巨大，（），依据《中国邮政集团公司代理金融从业人员违规行为处理办法（2019年修订版）》第226条“（四）参与不良或非法活动的”，第219条“（四）其他违反绩效管理规定的行为”规定，给李*（）处分
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256《关于进一步规范全市代理保险销售加强投诉治理工作的通知》（淮邮分传[2023]70号）文件第二条（六）述职机制规定：县公司每发生（）投诉，县公司开展（），一周内由（）向市公司分管领导书面述职）
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257网点批开务必要做到以下几点： 1.由（）办理或（）代为办理，严禁（）接触客户卡折、现金）等
2.严禁（）代为办理批打存单（含投递、大堂、保安）。
3.柜面要识别代理人年龄，代理人（）的，不能让其代为办理。
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258省公司飞行检查某网点，在二楼楼道口见宣传单，内容含“保险预期收益4.1%-5.2%”、“部分保险产品1万元赠送苏泊尔电压锅1个”等宣传字样，因（ ）宣传，网点负责人被（）处理
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259监管转办投诉称某网点存在“存款被误导购买保险现象”。调阅当时客户购买新华稳得福两全保险（分红型）产品7万元双录影像核实发现：理财经理在双录中存在以下问题：1.双录语速过快。2.双录中存在使用“存款”字样替代保险，因（），责任人被（）责任人被（）处理
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2602019年3月对某网点开展邮银联合飞行检查，通过数据分析，发现某员工自2018年1月开始沉迷球类游戏，同时存在多笔贷款，以贷养贷问题，因员工（），责任人被（），经济考核（）元
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261某理财经理在理财室使用网点电访手机代客户登录、操作中邮证券账户购买“债券逆回购”产品。某理财经理在理财室使用客户手机代客户操作保险回访，责任人因（），被（）处分，经济考核（）
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262海南海口市分公司云龙镇理财经理王*沉迷棋牌类游戏，累计资金13万余元， 同时存在以贷养贷问题。该员工存在参与（），给予王*（）处分，调离（）。
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263依据《中国邮政储蓄银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法（2022年修订版）》规定，我行客户洗钱风险等级按照风险程度由高到低分为为哪五类？
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264依据《中国邮政储蓄银行个人VIP客户服务管理办法（2018年修订版）》的规定，中国邮政储蓄银行VIP卡包括哪些卡种。
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265客户申请办理柜面业务时，简述银行业金融机构可采取哪些方式告知客户其办理业务性质、金额，从而核实客户真实意愿。
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266客户办理密码解锁定时如何处理？
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267大额存单的期限为？
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268柜员因操作失误造成存折/单的户名或存期差错，需要进行账户信息修改的，如何处理？
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