扫码填写或分享
登录后保存考试记录立即登录
0%
longyixiu_template.xlsx
*
1出售、购买伪造的货币或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的，（）；
*
2伪造、变造的货币，伪造、变造、作废的票据、信用证、信用卡或者其他银行结算凭证一律收缴，上交（）统一销毁。
*
3银行业金融机构应当加强对本机构从事信用卡业务员工的合规培训和消费者权益保护培训，每人每年培训时间合计不得少于（）。
*
4银行业金融机构应当严格执行数据安全、个人信息保护等相关法律法规和征信管理有关规定，遵循“（）”原则，应当在合作合同中明确约定双方使用客户信息的目的、方式和范围，客户信息保密责任义务，以及防控客户信息泄露风险的有效措施。不得与违法违规进行数据处理的机构开展合作。
*
5信访工作机构对已经或者应当通过诉讼、仲裁、行政复议等法定途径解决的问题（ B ）受理。
*
6根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的投资风险应由（ ）承担。
*
7银行应在（ ）的服务理念基础上，以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务。
*
8银行消费者是指为生活需要购买、使用银行产品或接受银行服务的（??）。
*
9下列关于银行与消费者形成法律关系的说法中，不正确的是（ ）。
*
10（ ）是指由财政部通过无纸化方式发行的，以电脑记账方式记录债权，并可以上市交易的债券。
*
11消费者提前偿还借款的，银行有权按照借款合同约定收取提前还款（??）。
*
12银行在向消费者介绍基金赎回资金到账时间时，就避免按照（??）向消费者承诺资金到账时间。
*
13商业银行应当自境内托管账户开设之日起（ ）工作日内，向外汇局报送正式托管协议。
*
14商业银行及其境内托管人违反本办法的，由外汇局给予行政处罚。
*
15商业银行个人理财业务按照（ ）方式不同，分为理财顾问服务和综合理财服务。
*
16（ ），是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。
*
17（ ）是指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开发设计并销售的资金投资和管理计划。
*
18商业银行应配备与开展的个人理财业务相适应的理财业务人员，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于（ ）小时。
*
19在理财计划的存续期内，商业银行应向客户提供其所持有的所有相关资产的账单，账单应列明资产变动、收入和费用、期末资产估值等情况。账单提供应不少于2次，并且至少每月提供1次。商业银行与客户另有约定的除外。
*
20商业银行销售不需要审批的理财计划之前，应向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财计划前（ ）日，将以下资料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。
*
21（ ）负责商业银行代客境外理财业务准入管理和业务管理。
*
22银行保险机构董事会应设立消费者权益保护委员会，委员会承担的职责（ ）
*
23银行保险机构应建立消费者权益保护审查机制有哪些（ ）
*
24银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（ ）
*
25银行保险机构自行或者委托外部机构催收过程中不得存在下列情形：（ ）
*
26银行保险机构处理消费者个人信息，应当坚持( )原则，切实保护消费者信息安全权。
*
27银行保险机构应当加强从业人员行为管理，禁止违规( )消费者个人信息。从业人员不得超出自身职责和权限非法处理和使用消费者个人信息。
*
28金融机构应当按照（ ）的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。
*
29对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施：(ABCDE)
*
30《银行保险违法行为举报处理办法》规定：举报分为（ ）举报和（ ）举报。
*
31董事会对高级管理层履行消费者权益保护职责情况进行监督，对相关工作进行审议，包括但不限于（）
*
32下述哪些做法可以及时提醒识别非法代理维权行为，引导银行消费者远离非法代理维权？
*
33信访工作应当遵循下列哪些原则？
*
34各级党委和政府信访部门收到信访事项，应当予以登记，并区分情况，在15日内分别按照下列方式处理：
*
35信访人在信访过程中应当遵守法律、法规，不得损害国家、社会、集体的利益和其他公民的合法权利，自觉维护社会公共秩序和信访秩序，不得有下列行为：
*
36金融机构在与客户建立业务关系、办理规定金额以上一次性交易和业务关系存续期间，怀疑客户及其交易涉嫌洗钱或恐怖融资的，或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或完整性存疑的，应当开展客户尽职调查，采取以下尽职调查措施：
*
37金融机构应当通过来源可靠、独立的证明材料、数据或者信息核实客户身份，包括以下一种或者几种方式：
*
38金融机构与客户业务存续期间，应当持续关注并审查客户身份状况及交易情况，发生以下情形时，金融机构应当审核本机构保存的客户身份信息，及时更新或者补充客户身份证件或者其他身份证明文件、身份信息或者其他资料，以确认为客户提供的各类服务和交易符合金融机构对客户身份背景、业务需求、风险状况以及对客户资金来源和用途等方面的认识：
*
39银行保险机构应强化消费者权益保护决策执行和监督机制：
*
40淄博市银行保险行业协会要根据《指导意见》要求成立消费者权益保护专业委员会，接受淄博银保监分局的指导监督，消费者权益保护专业委员会应当定期或不定期就工作开展情况、年度工作安排、重大事项等，与淄博银保监分局沟通。要将消费者权益保护工作作为银行业和保险业机构（ ）（ ）（ ）等各类评选活动的重要参考指标。
*
41银行保险机构应建立消费者权益保护审查机制,以下说法正确的是（）
*
42银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过程（）（）和（）对待消费者。
*
43《淄博12345政务服务便民热线工作考核办法（2022年度）》中规定，12345工单办理期限内未回复的工单（包括领导批示件及其他书面交办件）为超期件，每超期1天扣0.2分
*
44《淄博12345政务服务便民热线工作考核办法（2022年度）》中规定，办理结果满意率应达到85%，每降低0.01个百分点，扣0.02分
*
45银行保险机构通过线上渠道使用格式条款获取个人信息授权的，可以设置默认同意的选项。
*
46银行工作人员要提醒提示消费者“金融产品”都有风险，要根据自身需求和风险承受能力购买合适产品或服务
*
47金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。
*
48商业银行应坚持审慎、稳健的原则对理财资金进行投资管理，不得投资于可能造成本金重大损失的高风险金融产品，以及结构过于复杂的金融产品
*
49商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币）。
*
50银行保险监督管理机构应当遵循依法、公正、及时的原则，建立健全举报处理工作机制。
*
51举报分为实名举报和匿名举报。在举报时提供本人真实姓名（名称）、有效身份信息和有效联系方式、身份证复印件等信息并签字（盖章）的，为实名举报。
*
52银行保险机构承担保护消费者合法权益的主体责任。银行保险机构应当通过适当程序和措施，在业务经营全过程公平、公正和诚信对待消费者。
*
53银行保险机构应当审慎经营，保障消费者财产安全权，采取有效的内控措施和监控手段，严格区分自身资产与消费者资产，不得挪用、占用消费者资金。
*
54银行保险机构应当严格区分公募和私募资产管理产品，严格审核投资者资质，不得组织、诱导多个消费者采取归集资金的方式满足购买私募资产管理产品的条件。
*
55银行保险机构应当规范营销行为，通过电话呼叫、信息群发、网络推送等方式向消费者发送营销信息的，应当向消费者提供拒收或者退订选择。消费者拒收或者退订的，不得以同样方式再次发送营销信息。
*
56商业银行可以销售无市场分析预测和无定价依据的理财产品。
*
57理财资金用于投资集合资金信托计划，其目标客户的选择应参照《信托公司集合资金信托计划管理办法》对于普通投资者的规定执行。
*
58商业银行应将理财业务的投资管理纳入总行的统一管理体系之中，实行前、中、后台分离，加强日常风险指标监测和内控管理。
*
59第三方应当严格按照法律规定和合同约定履行相应的客户尽职调查义务，并向金融机构提供必要的客户身份信息；金融机构对客户身份信息的真实性、准确性或者完整性有疑问的，或者怀疑客户涉嫌洗钱或恐怖融资的，第三方应当配合金融机构开展客户尽职调查。第三方未按照规定配合金融机构履行客户尽职调查义务的，应当承担相应责任。
*
60银行保险违法行为举报，已经受理的举报，举报人在处理期间再次举报，且举报内容无新的事实、证明材料的，银行保险监督管理机构不予受理。
*
61各银行保险机构应在各级机构高级管理人员、机构负责人和相关部门人员的薪酬分配、职务晋升等方面设置消保考核权重。对分支机构的消保考核占比应不低于绩效考核总分的5%；对横向部门的考核可自行设置考核占比，但应侧重于消保执行方面。因部门配合不力导致投诉升级、造成不良后果，或在银行保险监督管理部门投诉督查中发现侵害消费者合法权益的单位或部门，不得予以创先评优。
*
62举报人捏造、歪曲事实，诬告陷害他人的，依法承担法律责任。
*
63各银保机构可结合本机构风险偏好，适当放宽或收紧任职回避、业务回避的范围。
隐私政策
龙艺秀提供技术支持举报
答题卡
已答0未答63
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63